Cuando entro en una empresa, lo primero casi nunca son los grandes planes. Es la caja. Sin tesorería bajo control no hay estrategia que aguante. Este es, más o menos, el recorrido de los primeros tres meses.
Semanas 1 y 2: entender de dónde sale y adónde va el dinero
Antes de tocar nada, miro. Cobros, pagos, plazos reales, estacionalidad, qué compromisos hay firmados. Muchas veces aquí ya aparecen sorpresas: proveedores que se pagan antes de tiempo, cobros que se dejan correr, un préstamo que se podía haber renegociado hace meses.
Semanas 3 a 6: montar una previsión de caja de verdad
Una proyección a doce meses, semana a semana al principio. No para adornar un Excel, sino para ver venir las tensiones con margen. En cuanto la tienes, dejas de vivir pegado al saldo del banco y empiezas a decidir con antelación.
Semanas 6 a 10: soltar caja sin pedir un euro al banco
Aquí suele estar el dinero escondido. Ordenar cobros, ajustar plazos de pago, revisar stock. He liberado tesorería importante en empresas solo apretando el circulante, sin financiación nueva. Es de lo más rentable que se puede hacer.
Semanas 10 a 12: dejar un tablero que cualquiera entienda
Termino esta fase con un cuadro sencillo: caja, previsión y dos o tres indicadores que el dueño pueda mirar en cinco minutos y saber cómo va. Ese es el objetivo de la dirección financiera externa: que decidas con datos y a tiempo.
Si tu tesorería te tiene con el alma en vilo, un CFO externo puede darle la vuelta antes de lo que crees. El primer diagnóstico es gratuito.
